Die Vermögensnachfolge ist ein komplexer und sensibler Vorgang. Die Wünsche und Vorstellungen an die Vermögensübertragung sind vorausschauend zu planen. Schritt für Schritt gehen wir systematisch und ganzheitlich vor, um bereits heute die wichtigen Weichen zu stellen.

• Ist bereits für den Fall der Fälle vorgesorgt? Was ist rund um das Thema Vererbung elementar wichtig? Wie vermeidet man Streitigkeiten? Gemeinsam mit Ihnen beleuchten wir Ihre aktuelle Nachfolgeplanung und erarbeiten Ihr persönliches Konzept.
• Wie lauten Ihre persönlichen Ziele, die Sie mit Ihrer Nachfolgeplanung erreichen möchten? Wie soll Ihr Erbe aufgeteilt werden? Dabei spielt oftmals die liquide und dauerhafte Absicherung der Familie und des Partners eine wichtige Rolle. Auch die Förderung einer guten Sache kann ein Ziel sein.
• Sind Ihnen die erbschaftssteuerlichen Auswirkungen bewusst? Mit der Visualisierung Ihrer persönlichen Situation geben wir Ihnen eine erste Orientierung auch in Bezug auf Erbschaftsteuer und Freibeträge.
• Wer ist bei Ihnen pflichtteilsberechtigt? Die Frage nach Pflichtteilsrechten stellt sich nicht nur im Falle einer Enterbung und sollte daher berücksichtigt werden. Wir zeigen Ihnen gerne Gestaltungsmöglichkeiten auf.

Sie möchten selbst bestimmen, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht? Dann führt kein Weg an einem Testament vorbei. Sonst regelt alleine die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt.

• Haben Sie Ihren Nachlass bereits per Testament oder Erbvertrag geregelt und haben Sie dabei Erbengemeinschaften vermieden? Wir begleiten Sie auf dem Weg zum für Sie passenden Testament.
• Passt Ihr Testament zu Ihrer aktuellen Lebens- und Vermögenssituation? Das Berliner Testament ist zwar weitverbreitet, aber nicht immer eine gute Lösung für Sie.
• Im Zuge der Testamentserstellung gilt es ebenfalls Vorsorgevollmachten sowie Patientenverfügungen zu regeln. Haben Sie diesbezüglich bereits Entscheidungen getroffen?
• Je komplexer Ihre Vermögens- und Familienverhältnisse sind, umso anspruchsvoller ist die Umsetzung Ihres letzten Willens. Wen wollen Sie mit dieser wichtigen Aufgabebetrauen?

Es ist ein gutes Gefühl, den Partner oder die Kinder gut versorgt zu wissen. Allerdings sind erbrechtliche Angelegenheiten ohne weitreichende Kenntnisse nicht einfach zu gestalten.

• Sie haben mehrere Möglichkeiten, für andere vorzusorgen und dabei Steuern zu sparen. Ihr Testament sollte hierfür präzise auf die Situation der Hinterbliebenen abgestimmt sein. Haben Sie hierfür bereits Regelungen getroffen?
• Sie wollen für Ausbildung, Studium oder das eigenständige Leben Ihrer Kinder vorsorgen? Wir besprechen mit Ihnen, welcher Weg der Vermögensbildung individuell am besten passt.
• Bei Schenkungen mit Absicherungscharakter ist eine Wohnung oder Altersvorsorgekapital eine gute Wahl. Vielleicht auch für Sie?
• Reicht die Hinterbliebenenabsicherung Ihrer bestehenden Altersvorsorgebausteine aus? Wir prüfen diese gemeinsam mit Ihnen.
• Risiko- oder Kapitallebensversicherungen sind gerade für die Liquiditätssicherung von Ehepartnern eine gute Lösung. Erben können so auch die Erbschaftsteuer finanzieren. Kennen Sie den Liquiditätsbedarf Ihrer Liebsten im Ernstfall?

Alle zehn Jahre können Sie im Rahmen der Freibeträge ohne Schenkungsteuer Vermögen übertragen. Dabei sollten Sie zur Optimierung der Freibeträge und zur eigenen Absicherung Gestaltungen mit Nießbrauch in Betracht ziehen.

• Sie haben bereits Schenkungen vorgenommen oder haben diese geplant?
• Sie möchten schon zu Lebzeiten für andere vorsorgen und dabei Steuern sparen? Je früher wir Sie dazu umfassend informieren können, desto mehr Gestaltungsmöglichkeiten haben Sie. Zeit ist hier wirklich Geld.
• Sie haben Angst, dass sich Ihre Entscheidung später als Fehler herausstellt und Sie diese nicht mehr korrigieren können? Diese Angst können wir Ihnen nehmen.
• Durch die Nutzung von Nießbrauch an Kapitalanlagen, Lebens- und Rentenversicherungen oder Immobilien können Sie nennenswert Schenkungsteuer reduzieren und haben weiterhin die Hand auf Ihrem Vermögen. Kennen oder nutzen Sie bereits diese Vorteile für sich?

Das Immobilienvermögen übersteigt meist deutlich das Kapitalvermögen und ist daher bei Ihrer Nachlassplanung besonders zu berücksichtigen.

• Kennen Sie den Wert Ihres Immobilienvermögens? Wertermittlungen durch unsere Profis sind ein ratsamer erster Schritt.
• Was soll mit Ihren Immobilien geschehen? Immobilien-Geschenke an Ehepartner bleiben meist steuerfrei und für Kinder gibt es hohe Freibeträge. Dabei kann auch Nießbrauch den Schenkenden schützen.
• Möchten Sie neue Abschreibungen auf Ihre Immobilien aktivieren? Nicht immer ist die Schenkung die richtige Lösung, auch ein Verkauf innerhalb der Familie kann steuerlich sinnvoll sein.

Als Unternehmer möchten Sie für Ihr Werk eine Perspektive schaffen, bevor Sie sich zurückziehen. Den Generationenwechsel an der Führungsspitze früh zu beginnen, ist dabei eine wichtige Voraussetzung.

• Was haben Sie geplant oder bereits veranlasst? Ist für Notfälle vorgesorgt?
• Sind Gesellschaftervertrag und Testament aufeinander abgestimmt? Damit Ihr letzter Wille aufgrund widersprüchlicher Regelungen nicht in Gefahr ist.
• Soll Ihr Unternehmen verkauft oder übergeben werden? Sie suchen noch nach einem geeigneten Nachfolger? Dabei unterstützen wir Sie gerne aktiv mit unserem Netzwerk.