Die Regelung der Vermögensnachfolge ist ein anspruchsvoller und sensibler Prozess. Damit Ihre Wünsche und Vorstellungen zur Vermögensübertragung optimal umgesetzt werden, ist eine vorausschauende Planung essenziell. Schritt für Schritt begleiten wir Sie mit einem systematischen und ganzheitlichen Ansatz, um frühzeitig die richtigen Entscheidungen zu treffen.

• Ist Ihre Vorsorge für den Ernstfall bereits geregelt?Was ist beim Thema Vererbung besonders wichtig? Wie lassen sich Konflikte vermeiden? Gemeinsam analysieren wir Ihre aktuelle Nachfolgeplanung und entwickeln ein individuelles Konzept, das Ihren Wünschen entspricht.
  
• Welche persönlichen Ziele möchten Sie mit Ihrer Nachfolgeplanung erreichen? Wie soll Ihr Erbe aufgeteilt werden?Oft steht die finanzielle Absicherung der Familie und des Partners im Mittelpunkt. Auch die Unterstützung eines guten Zwecks kann ein wichtiges Anliegen sein. Gemeinsam finden wir eine Lösung, die Ihren Wünschen entspricht.
  
• Sind Ihnen die erbschaftssteuerlichen Auswirkungen bekannt?Durch die Visualisierung Ihrer individuellen Situation erhalten Sie eine erste Orientierung – auch hinsichtlich der Erbschaftsteuer und möglicher Freibeträge.
  
• Wer hat in Ihrem Fall ein Pflichtteilsrecht?Die Frage nach Pflichtteilsansprüchen ist nicht nur bei einer Enterbung relevant und sollte frühzeitig bedacht werden. Wir informieren Sie über mögliche Gestaltungsoptionen und finden gemeinsam eine passende Lösung.
  

Sie möchten selbst bestimmen, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht? Dann führt kein Weg an einem Testament vorbei. Sonst regelt alleine die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt.

• Haben Sie Ihren Nachlass bereits per Testament oder Erbvertrag geregelt und haben Sie dabei Erbengemeinschaften vermieden? Wir begleiten Sie auf dem Weg zum für Sie passenden Testament.
• Passt Ihr Testament zu Ihrer aktuellen Lebens- und Vermögenssituation? Das Berliner Testament ist zwar weitverbreitet, aber nicht immer eine gute Lösung für Sie.
• Im Zuge der Testamentserstellung gilt es ebenfalls Vorsorgevollmachten sowie Patientenverfügungen zu regeln. Haben Sie diesbezüglich bereits Entscheidungen getroffen?
• Je komplexer Ihre Vermögens- und Familienverhältnisse sind, umso anspruchsvoller ist die Umsetzung Ihres letzten Willens. Wen wollen Sie mit dieser wichtigen Aufgabebetrauen?

Es gibt ein gutes Gefühl, zu wissen, dass der Partner oder die Kinder finanziell abgesichert sind. Doch erbrechtliche Regelungen sind komplex und erfordern fundiertes Wissen für eine sorgfältige Gestaltung.

• Es gibt verschiedene Möglichkeiten, für Ihre Angehörigen vorzusorgen und dabei steuerliche Vorteile zu nutzen. Ihr Testament sollte passgenau auf die Bedürfnisse Ihrer Hinterbliebenen abgestimmt sein. Haben Sie bereits entsprechende Vorkehrungen getroffen?
  
• Möchten Sie die Ausbildung, das Studium oder den Start ins eigenständige Leben Ihrer Kinder finanziell absichern? Gemeinsam finden wir die passende Strategie zur Vermögensbildung, die optimal auf Ihre individuellen Wünsche abgestimmt ist.
• Schenkungen mit Absicherungscharakter können eine sinnvolle Möglichkeit sein – sei es in Form einer Immobilie oder von Altersvorsorgekapital. Könnte das auch für Sie eine passende Lösung sein?
  
• Ist die Absicherung Ihrer Hinterbliebenen durch Ihre bestehenden Altersvorsorgebausteine ausreichend? Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und prüfen mögliche Optimierungen.
  
• Risiko- oder Kapitallebensversicherungen sind eine bewährte Möglichkeit, um die finanzielle Absicherung von Ehepartnern zu gewährleisten. Sie können zudem helfen, anfallende Erbschaftsteuern zu decken. Haben Sie bereits den Liquiditätsbedarf Ihrer Angehörigen im Ernstfall ermittelt?
  

Alle zehn Jahre können Sie Vermögen innerhalb der Freibeträge schenkungssteuerfrei übertragen. Um diese Freibeträge optimal zu nutzen und gleichzeitig Ihre eigene Absicherung zu gewährleisten, kann eine Gestaltung mit Nießbrauch eine sinnvolle Option sein.

• Haben Sie bereits Schenkungen durchgeführt oder planen Sie, Vermögen zu übertragen?
  
• Möchten Sie bereits zu Lebzeiten für Ihre Angehörigen vorsorgen und dabei Steuern sparen? Je früher Sie sich informieren, desto mehr Gestaltungsspielraum haben Sie. In diesem Fall gilt: Frühzeitige Planung kann bares Geld wert sein.
  
• Haben Sie Bedenken, dass sich Ihre Entscheidung später als unvorteilhaft erweisen könnte und nicht mehr rückgängig zu machen ist? Wir helfen Ihnen, eine flexible und durchdachte Lösung zu finden, damit Sie sicher und beruhigt entscheiden können.
  
• Durch die Einräumung eines Nießbrauchs an Kapitalanlagen, Lebens- und Rentenversicherungen oder Immobilien können Sie die Schenkungsteuer erheblich reduzieren – und dennoch die Kontrolle über Ihr Vermögen behalten. Haben Sie diese Möglichkeit bereits in Betracht gezogen?
  

Immobilien machen oft einen erheblichen Teil des Gesamtvermögens aus und spielen daher eine zentrale Rolle in der Nachlassplanung. Eine frühzeitige und durchdachte Gestaltung kann entscheidende Vorteile bringen.

• Sind Sie sich über den Wert Ihres Immobilienvermögens im Klaren? Eine professionelle Wertermittlung kann ein wichtiger erster Schritt für Ihre weitere Planung sein.
  
• Haben Sie bereits entschieden, was mit Ihren Immobilien geschehen soll?Schenkungen an Ehepartner sind in der Regel steuerfrei, und für Kinder gelten hohe Freibeträge. Eine Nießbrauchregelung kann zudem Ihre eigene Absicherung gewährleisten. Wir unterstützen Sie dabei, die beste Lösung für Ihre Situation zu finden.
  
• Möchten Sie neue Abschreibungen für Ihre Immobilien nutzen?Eine Schenkung ist nicht immer die optimale Lösung – auch ein Verkauf innerhalb der Familie kann steuerliche Vorteile bieten. Wir beraten Sie gerne zu den besten Gestaltungsmöglichkeiten.
  

Als Unternehmer möchten Sie die Zukunft Ihres Lebenswerks sichern, bevor Sie sich zurückziehen. Ein frühzeitiger Generationenwechsel in der Unternehmensführung ist dabei ein entscheidender Erfolgsfaktor.

• Haben Sie bereits Vorkehrungen getroffen oder konkrete Maßnahmen geplant? Ist auch für unvorhergesehene Notfälle vorgesorgt? Wir unterstützen Sie gerne bei einer vorausschauenden Planung.
  
• Sind Ihr Gesellschaftervertrag und Ihr Testament aufeinander abgestimmt? Widersprüchliche Regelungen können die Umsetzung Ihres letzten Willens gefährden. Eine sorgfältige Abstimmung sorgt für rechtliche Klarheit und Sicherheit.
  
• Möchten Sie Ihr Unternehmen verkaufen oder innerhalb der Familie oder an Dritte übergeben?Falls Sie noch nach einem passenden Nachfolger suchen, unterstützen wir Sie gerne aktiv mit unserem Expertennetzwerk.